Sahip Olduğunuz DPI İle Yapılabilecekler

Çoğu DPI token sahibi için DPI token, mevcut DeFi ekosistemi içerisindeki öncü kripto paraların her biri için çeşitlendirilmiş maruziyet yaratır. Tarih boyunca çoğu aktif stratejiden daha fazla getiri sağlamış olan endekslere yatırım yapma modeli üzerine inşa edilmiş DPI, pasif bir yatırım aracı olarak karşımıza çıkmaktadır.

Yeni yatırımcılar için finansal piyasalarda yer edinmenin en güvenilir yollarından birisi; inandırıcı bir araştırma firması tarafından seçilmiş, içerisinde yer alan şirketlerin eşit oranda temsil edildiği bir sepettir. Endeks sahiplerinin sürekli araştırma yapmaması ve portföylerini tekrar tekrar gözden geçirmelerine gerek duymamaları açısından bu model, oldukça etkin ve rahattır.

Çoğu kripto para yatırımcısı için DPI da sadece bunu hayata geçirmektedir. Ancak bu endeks Ethereum zinciri üzerinde oluşturulduğu ve anapara dağılımı ile çeşitli oranlarda getiri sağlaması açısından yeni ve bir o kadar da yaratıcı bir yolun kapısını aralayan bir ‘’DeFi para legosu’’ olarak işlev görür. DeFi bunun haricinde kullanıcılara, halihazırda sadece geleneksel finans sistemi içerisindeki servisleri kullanma fırsatını da sunmaktadır. Bu sebepledir ki DPI yatırımcıları, aşağıdaki işlemler aracılığıyla kendi tokenlerinin üretkenliğinin de zevkini çıkarırlar.

• Likidite Sağlayıcılığı (LP): Ticaret ortamı için DPI ve ETH likiditesi sağlayarak piyasa yapıcı olmak
• Getiri Kazanmak: Ekstradan gelir elde etmek için LP tokenlerini bir başka platformda stake etmek
• - Borç Alam/Verme: Borç alma isteğine yönelik arz karşılığı sağlama
• - CDP (Kollateral Borç Pozisyonu): Kripto varlığınıza karşılık borç alma

Likidite Sağlayıcılığı

Likidite sağlayıcılığı DPI sahiplerine, benzersiz bir piyasa yapıcı olma fırsatı sunar. Merkeziyetsiz borsaların iş yapma modeli uyarınca her iki kripto varlıktan da eşit miktarda tutan herhangi bir kişi platform üzerinde ticareti kolaylaştırabilir ve yatırımlarına fazladan gelir sağlayabilir. Tokenler likidite havuzuna yatırıldığında platform, yatırım sahibinin likidite havuzundaki payını sergileyen yeni bir token yaratır. Bu tokenler LP tokenleri olarak bilinir ve hem kendi platformları üzerinden hem de diğer DeFi uygulamaları üzerinden kullanılarak işlevselliklerini katlarlar. LP pozisyonuna sahip olmak, DPI sahipleri için ilgili borsada gerçekleşen her bir ticaret işlemi sırasında oluşan komisyondan pay almasına hak tanır. Şu an için DPI iki ayrı likidite havuzuna sahiptir.

Uniswap V2
APY: 8.77%

Sushiswap
APY: 5.34

Getiri Kazanmak

Likidite havuzuna token yatırıp LP tokenine kavuştuktan sonra yatırımcısı için yeni bir getiri imkanı sunar ve bu sayede kazancını daha da katlar. Bunu için de DPI sahibinin elinde bulundurduğu LP tokenleri stake etmesi yeterlidir. Ödül kazanmak isteyen kullanıcılar için hem Uniswap hem de Sushiwap LP tokenlerini stake edebilecekleri farklı getiri havuzları mevcuttur. Örneğin Uniswap DPI/ETH LP tokenleri, Index Coop üzerinden INDEX kazanmak için stake edilebilir.

Index Coop
Uniswap LP APY: 10.15% (INDEX ödülleri)

Eğer ki başka platform tokenlerini de kazanmak isterseniz, başka fırsatlar da mevcuttur. Buna örnek olarak Alpha Homora’da ALPHA, Harvest Finance’ta FARM veya Impermax üzerinde IMX ödülleri gösterilebilir. Aşağıdaki yüzdeler de bu platformlar özelinde LP stake kar oranlarını göstermektedir.

Alpha Homora V2

Uniswap LP APR: 20.21% (ALPHA), 20.59% (INDEX)
Sushiswap LP APR: 20.21% (ALPHA), 23.53% (INDEX)

Harvest Finance

Uniswap LP APR: 1.5% (FARM), 7.36% (INDEX)

Impermax

Uniswap LP APR: 62.14% (IMX)

Borç Alma/Verme

Merkeziyetsiz finans, mevcut finans sektörü içinde birçok alanda devrim yarattı. Bunlardan biri de borç alma/verme hizmetlerine erişim kolaylığıdır. Elinizdeki kriptoyu herhangi bir borç alma/verme platformuna kolayca yatırabilir, borç alınacak varlığınıza göre farklı getiriye sahip olabilirsiniz. Şu an için DPI yatırımı kabul eden iki platform bulunmaktadır:

CREAM Finance
APY: 0.60%

Alpha Homora V2
APY 7.16%

CDP/Kollateral Borç Pozisyonu

DPI sahip olmanın avantajlarından biri, likiditeye ihtiyaç duyduğunuz zaman varlık satma zorunluluğunun ortadan kalkmış olmasıdır. DPI sahibi, DPI pozisyonuna karşılık olarak stabil koin borç alma yetisine sahiptir. Bu; herhangi bir DPI sahibinin elinde tuttuğu DPI’ye karşılık olarak stabil koin borcu alabileceği ve bu parayı, kripto ile ilişkili olsun olmasın herhangi bir alanda kullanabileceği anlamına gelir. Finans alanında buna ‘’CDP/Kollateral Borç Pozisyonu’’ denir ve aşağıdaki platform sayesinde bu özellik, DPI için de geçerlidir:

Unit Protocol
Borca Karşılık Oran: 64%
Borç: USDP
Yıllık Faiz Oranı: 10%

Sushiswap Kashi
Borca Karşılık Oran: 75%
Borç: sUSD
Yıllık Faiz Oranı: 0.25%

Riskleri Nedir?

Yukarıda bahsettiğimiz fırsatları keşfetmeden önce kendi araştırmanızı yapmanızı öneriyoruz. Protokolün nasıl çalıştığı ve nasıl kullanılacağını anlamak için ilgili projenin doküman dosyaları ve Gitbook’una dair derin araştırmalar yaptığınızdan emin olun. Protokole ait herhangi bir gelişmeden haberdar olmak için Discord sunucularına katılın ve Twitter hesaplarını takip ettiğinizden emin olun ki bu sayede varlıklarınızı etkileyebilecek herhangi bir değişiklik gerçekleşmeden haberdar olun. Son olarak da bu platformları kullanırken karşı karşıya kaldığınız olası riskleri anlayın. Farkında olmanız gereken bazı riskleri sizler için inceledik.

Akıllı Sözleşme Riskleri — Akıllı sözleşmelerle uğraşırken varlıklarınızı riske atabilecek bir istismar riski bulunur. Güvenilir platformların çoğu, akıllı sözleşme kodlarının güvenliğini üçüncül bir göz tarafından da onaylatmak için güvenlik denetimi uygulatırlar. Bu denetim; hacker’ların avantajlarına kullanabileceği herhangi bir arka kapı olmadığından, herhangi bir aşırı akım olmadığından, her şeyin olması gerektiği gibi ilerlediğinden ve bu gibi başka bir sorun olmadığından emin olmak amacıyla yapılmaktadır.

Piyasa Riski — Borç verme piyasasında işlem yapıyorsanız ve piyasa aşağı yönlü ilerliyorsa protokolün toplam kollateral miktarının yeterli olmayacağı ve borca girebileceği riski bulunur. Bu sebeple de kullandığınız protokol güvenilir olmayabilir.

Likidasyon Riski — CDP kullanırken her zaman bir likidasyon olayı gerçekleşebilir, kollateral bakiyeniz azalabilir ve kollateral oranınızı tehdit edebilir.

Sonuca varmak amacıyla, DPI hakkındaki her bir üreticilik fırsatının detaylarına inecek 4 parçadan oluşan bir seri yayınlayacağız. Kullanıcılar gözden geçirmeli ve kendi avantajlarına nasıl kullanacaklarına odaklanmalıdırlar. Yani daha fazla bilgi sahibi olmak için lütfen gözünüzü Index Coop bloğundan ayırmayın.

Daha fazla bilgi için orijinal forum iletisini okuyabilirsiniz: https://gov.indexcoop.com/t/what-you-can-do-with-your-dpi-extrinsic-productivity/1607

Index Coop ile ilgili daha fazla bilgi için lütfen ziyaret edin:
Discord | Twitter | Website | Türkçe Makale

*Bu yazı, ilgili Index Coop makalesinin Türkçe çevirisi olup yer alan herhangi bir ifade hiçbir yatırım tavsiyesi içermemektedir. Bu çevirinin oluşturulma amacı Türk kripto para topluluğuna Index Coop ve ürünleri hakkında farkındalık yaratmaktır.